Какова схема работы кредитных мошенников

Оформление ссуды по чужим документам, кража денег с карты

Кредитование физических лиц – это область, всегда привлекавшая внимание мошенников. Для отъема средств у доверчивых граждан постоянно придумываются новые схемы. Для того, чтобы не стать жертвой финансовых мошенников, желательно владеть информацией об их методах отъема денег.

Распространено мнение, что самой часто применяемой схемой является получение займа по чужому паспорту. Это не совсем так, банки всегда стараются максимально точно зафиксировать личность заемщика, и все документы проходят тщательную проверку.

Однако, все же существует возможность получения ссуды по чужому удостоверению личности. Рассмотрим несколько вариантов такого мошенничества.

Один из вариантов, если мошенником является сотрудник кредитной организации: потенциальному клиенту сообщают по телефону об одобрении ссуды и приглашают в отделение компании для оформления займа.

мошенничество

После его прибытия выясняется, что для оформления не хватает какой-то незначительной справки. Клиент отправляется за справкой, оставив в отделении все свои документы. За время его отсутствия по его документам кредит может быть выдан третьему лицу.

Редкий, но возможный случай, не во всех финансовых организациях существует строгий контроль выдачи займов.

Часто можно услышать, что мошенники оформляют кредит по копии паспорта. Это практически невозможно. Небольшая вероятность существует в случае, если мошенник является сотрудником банка, однако в этом случае его легко вычислить.

Еще один вариант мошенничества – оформление ссуды на третье лицо. Кредитное донорство достаточно широко распространено.

Для одних – это способ получения кредитных средств, если самостоятельно их получить не удается, для других – способ заработка.

что такое МФО

Как правило, к лицам с положительной кредитной историей и постоянным источником доходов обращаются с просьбой о помощи родственники или хорошие знакомые. Однако в их ряду может попасться человек, которого вы знаете не очень давно.

Предложив вам очень выгодные условия сделки, он может уговорить вас на оформление займа, и попасть вместе с кредитными средствами. Такую услугу можно оказывать только хорошо проверенным людям или близким родственникам.

Распространено мошенничество и в сфере кредитного брокерства.

Распознать мошенника в этой среде достаточно сложно, ведь вы по любому оплачиваете их услуги.

Какова схема работы кредитных мошенников

Как правило, добросовестный брокер берет оплату за свои услуги после их оказания, то есть, после получения клиентом займа. Если с вас требуют предоплату – это уже повод задуматься.

Также бывают случаи, когда кредитные брокеры, с целью получения вознаграждения, подделывают документы (чаще всего справки о доходах). В этом случае, они получают свое вознаграждение, а клиент может попасть в результате таких действий под уголовное преследование.

Еще один вариант мошенничества под прикрытием оказания брокерских услуг – получение копий документов клиентов. Это может сработать при наличии у «брокера» сообщника в финансовой организации. В любом случае, в вопросе получения займа, желательно обходиться без посредников, или свести их число к минимуму.

мужчина держиться за голову

В последнее время распространение получила схема, по которой к клиентам банка обращаются лже-коллекторы. Базу данных должников банка получить достаточно трудно, однако иногда мошенникам это удается.

После этого к должникам обращаются якобы коллекторы, и пытаются всеми законными и незаконными способами добиться получения заемных средств. Если им это удается, они исчезают вместе с деньгами.

В случае, если с вами связались коллекторы, надо в первую очередь выяснить в кредитной организации, передан ли ваш кредит в коллекторское агентство. Если да – надо получить всю возможную информацию об этом агентстве для правильной идентификации обращающихся к вам по поводу возврата ссуда лиц.

Максимальный период в сбербанке по займу

Часто случается сегодня кража средств с пластиковых карт. Сейчас сделать это легче, чем несколько лет назад, в связи с тем, что широкое распространение получила система оплаты в одно касание.

Мошенник имеет POS-терминал, с помощью которого может списать деньги с карты, ведь при оплате покупки до 1 тыс. рублей, PIN-код не требуется. Защититься от такого вида мошенничества можно, приобретя специальный чехол для кредитки. Находясь в таком чехле, карта будет неактивной.

Кредитное мошенничество существует, существуют и его жертвы, на плечи которых ложится финансовая нагрузка по займу до выяснения всех подробностей. Идентифицировать мошенников получается не всегда, но действовать нужно решительно и быстро.

Расчет суммы кредита для физлиц

Если вы узнали, что на ваше имя оформлен кредит, надо немедленно обратиться в финансовую организацию, его выдавшую, и выяснить все подробности.

Сумма, время выдачи, предоставленные документы, адрес отделения – все это надо узнать в первую очередь. После этого отправляйтесь в отделение. В каждом отделении работают камеры, изучив записи с которых, сотрудники банка убедятся, что вы к ним не обращались.

После этого надо обратиться с заявлением в полицию. Если вы в последнее время имели дело с кредитными посредниками, надо указать известные данные о них. Гарантий, что мошенники будут найдены, нет, однако, все необходимые действия должны быть совершены.

наручники

Подводя итоги отметим, что, если вы хотите избежать кредитного мошенничества, вам необходимо придерживаться некоторых правил.

  • При оформлении кредита надо стараться не пользоваться услугами посредников, либо свести их количество к минимуму.
  • Не следует оставлять оригиналы документов третьим лицам, даже если они являются банковскими служащими. Оригиналы нужны при оформлении займа, однако использоваться они должны только в вашем присутствии.
  • Не берите на свое имя кредит для другого лица, если вы в нем не уверены на 100%.
  • Не передавайте заемные средства третьим лицам, даже если они представляются сотрудниками банка или коллекторами.
  • Внимательно следите за своими документами и банковскими картами, часто обнаружить факт мошенничества можно только спустя некоторое время.

Комментарии закрыты.

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов. Принять Узнать подробнее