С каждым днем услуги кредитования становятся все доступнее, а процедура оформления упростилась до минимума. Во многих случаях для получения кредита достаточно предъявить паспорт.
Также распространен вариант подачи заявки онлайн. Совокупность этих факторов делает возможным применение некоторых мошеннических схем.
При подаче заявки онлайн кредитору достаточно трудно идентифицировать заявителя и понять, свои ли данные он использует. Однако, в банке сделать это намного труднее, чем в МФО.
Банковские кредиты по паспорту чужого человека чаще всего получают, имея сообщника среди банковских служащих.
В банках редко бывает достаточно одного только паспорта, чаще требуется еще один документ.
Подписание договора происходит в отделении банка, обязательно личное присутствие заявителя с оригиналами всех документов.
Если заемщик оформляет кредит у своего сообщника, он может предоставить ксерокопию чужого паспорта, не предъявляя оригинал.
Копии документов чужой личности передаются в службу безопасности, и, при положительной кредитной истории лица, чьи документы используются, кредит может быть одобрен.
Мошенничество со временем обнаруживается, однако к этому времени долг жертвы мошеннической схемы с данными чужого человека перед банком может достичь больших размеров.
Гораздо проще взять кредит по паспорту совершенно чужого человека в МФО при оформлении онлайн-заявки. Такая заявка часто содержит только паспортные данные и контактный номер телефона заемщика.
Сумма займа может достичь 100 тыс. рублей. Вычислить мошенника, взявшего онлайн-кредит по данным паспорта абсолютно чужой личности, практически невозможно.
Такой способ мошенничества с данными чужого человека достаточно распространен, поэтому следует себя обезопасить от такой возможности.
Если по вашему паспорту кредит все-таки взят, и вам начали поступать звонки с предупреждениями о просроченных платежах, надо лично обратиться в отделение банка с заявлением о проведении внутреннего расследования.
После этого надо обязательно обратиться с заявлением в полицию. К заявлению надо приложить копии документов о сделке, которые следует получить в банке.
На основании заявления полиция обязана возбудить уголовное дело и провести расследование.
Чаще всего такие расследования приносят результаты, так как в таких схемах часто участвуют сотрудники банков.
В случаях с МФО добиться справедливости сложнее, но также можно. Для получения заемных средств чаще всего используется кредитная карта, по ее данным можно вычислить мошенников.
Полностью обезопасить себя от мошеннических действий сложно, но элементарные меры безопасности принимать надо.
Комментарии закрыты.